กลุ่มธุรกิจทางการเงินแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ แถลงผลการดำเนินงานปี 2567 สินเชื่อเติบโตร้อยละ 7% ชูกลยุทธ์ปี 2568 เดินหน้าขยายพอร์ตสินเชื่อ สร้างแบรนด์ LHB SME ขับเคลื่อนองค์กรสู่การเติบโตอย่างยั่งยืน

 

กลุ่มธุรกิจทางการเงินแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์

แถลงผลการดำเนินงานปี 2567 สินเชื่อเติบโตร้อยละ 7%

 ชูกลยุทธ์ปี 2568 เดินหน้าขยายพอร์ตสินเชื่อ สร้างแบรนด์ LHB SME

ขับเคลื่อนองค์กรสู่การเติบโตอย่างยั่งยืน

 

นายวรวุฒน์ โตเจริญธนาผล President และหัวหน้ากลุ่มงานการเงินและบัญชี บริษัท แอล เอช ไฟแนนซ์เชียล กรุ๊ป จำกัด (มหาชน) หรือ LHFG กล่าวว่า แม้ว่าเศรษฐกิจไทยในปี 2567 จะค่อยๆ ฟื้นตัวจากการส่งออก การท่องเที่ยว และการบริโภคภาคเอกชน ที่ได้รับการสนับสนุนจากมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจของรัฐบาล          แต่ผลกระทบจากสถานการณ์โควิด-19 ที่ยังคงมีอยู่ รวมถึงความผันผวนของเศรษฐกิจโลก เทคโนโลยี สภาพแวดล้อม และภูมิรัฐศาสตร์ ส่งผลให้ทุกภาคส่วนต้องปรับตัวเพื่อรับมือกับการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

อย่างไรก็ตาม กลุ่มธุรกิจทางการเงินของบริษัท แอล เอช ไฟแนนซ์เชียล กรุ๊ป จำกัด (มหาชน) ยังคงเติบโตอย่างแข็งแกร่ง โดยในปี 2567 มีอัตราการเติบโตถึง 7.3% ส่งผลให้มียอดสินทรัพย์ 346,863 ล้านบาท และกำไรสุทธิ 2,047 ล้านบาท ซึ่งเป็นผลการดำเนินงานที่น่าพอใจ แม้ว่าธุรกิจหลักทรัพย์จะได้รับผลกระทบจากสภาวะตลาดทุน

พันธสัญญาด้านธรรมาภิบาลและการเติบโตอย่างยั่งยืน ปี 2568

แผนธุรกิจในปี 2568 บริษัทและบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินยังคงมุ่งมั่นที่จะเป็นสถาบันการเงินที่ให้บริการทางการเงินครบวงจร เติบโตอย่างยั่งยืน และมีธรรมาภิบาล ซึ่งเห็นได้จากผลการดำเนินงานที่โดดเด่นและรางวัลต่างๆ  ที่ได้รับ เช่น ผลประเมินระดับดีเลิศด้านการกำกับดูแลกิจการประจำปี 2567, หุ้นยั่งยืน SET ESG Ratings, ESG100 Sustainability Disclosure Recognition และ Carbon Neutral Certificate"

LH Bank ผลการดำเนินงานอันแข็งแกร่ง กำไรเติบโตถึง 18.7%

นายฉี ชิง-ฟู่ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการ ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน) หรือ LH Bank เปิดเผยผลการดำเนินงานของธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ มีกำไรสุทธิ 2,010 ล้านบาท เติบโต 18.7% เมื่อเทียบกับปี 2566 ปัจจัยขับเคลื่อนผลการดำเนินงาน ได้แก่ การขยายตัวของสินเชื่อ รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย และการควบคุมคุณภาพสินเชื่อที่เข้มงวด โดยสินเชื่อเติบโต 6.6% และสามารถรักษาสัดส่วนหนี้เสีย (NPL) ในระดับต่ำที่ 2.34% พร้อมตั้งสำรองหนี้สงสัยจะสูญอย่างระมัดระวัง ทำให้มีอัตราส่วนความคุ้มครองหนี้เสีย (NPL Coverage Ratio) สูงถึง 214%

ในปี 2567 ธนาคารประสบความสำเร็จในการขยายสินเชื่อกลุ่มลูกค้าธุรกิจไต้หวันอย่างมีนัยสำคัญ โดยเติบโตถึง 43% ด้วยการสนับสนุนจาก CTBC Bank ซึ่งเป็นธนาคารเอกชนอันดับ 1 ของไต้หวัน และเป็นผู้ถือหุ้นใหญ่ของ         กลุ่มธุรกิจทางการเงินแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ นอกจากนี้ สินเชื่อที่อยู่อาศัยยังเติบโต 12%

กลยุทธ์ปี 2568 เน้นขยายสินเชื่อธุรกิจและสินเชื่อ SME การนำเทคโนโลยีดิจิทัลมาใช้กับธุรกิจและความยั่งยืน

สำหรับปี 2568 ธนาคารมีกลยุทธ์มุ่งเน้นการขยายสินเชื่อธุรกิจในกลุ่มอุตสาหกรรมเป้าหมายที่มีศักยภาพ รวมถึงบริการ Trade Finance และ FX เพื่อรองรับการลงทุนจากต่างประเทศ (FDI) โดยใช้ประโยชน์จากจุดแข็งของ CTBC Bank ในการเข้าถึงฐานลูกค้าที่มีศักยภาพ พร้อมนำเทคโนโลยีดิจิทัลมาพัฒนาผลิตภัณฑ์สินเชื่อและบริการทางการเงิน นอกจากนี้ ธนาคารยังให้ความสำคัญกับการสนับสนุนสินเชื่อ SME ผ่านการพัฒนา Product Program                ที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้า และสร้างการรับรู้ผลิตภัณฑ์สินเชื่อ SME ด้วยการโฆษณาประชาสัมพันธ์ผ่านสื่อและกิจกรรมต่างๆ รวมทั้งขยายช่องทางการให้บริการแก่กลุ่มลูกค้าในพื้นที่เศรษฐกิจ EEC ซึ่งเป็นศูนย์กลาง        การลงทุนและอุตสาหกรรมที่สำคัญของประเทศ โดยจะเปิดสาขาอมตะซิตี้ ชลบุรี (Business Branch) ในช่วงต้นไตรมาสที่ 2 ของปี 2568

ในส่วนของลูกค้ารายย่อย ธนาคารมุ่งเน้นการขยายตลาดสินเชื่อที่อยู่อาศัย การออกผลิตภัณฑ์เงินฝากใหม่ๆ เช่น เงินฝากอัตราดอกเบี้ยพิเศษสำหรับลูกค้า Wealth และเงินฝากสกุลเงินตราต่างประเทศ (FCD) รวมถึงการเพิ่มฐานลูกค้าผ่านกิจกรรมส่งเสริมการตลาดและ Ecosystem ของพันธมิตร

ธนาคารให้ความสำคัญกับการดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืน (Sustainable Banking) โดยมีแผนสนับสนุนการลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกของลูกค้าผ่านการสนับสนุนสินเชื่อเพื่อสิ่งแวดล้อม และสินเชื่อเพื่อเปลี่ยนผ่านสู่ธุรกิจสีเขียว โดยร่วมมือกับพันธมิตรและบริษัทที่ปรึกษาชั้นนำด้านสิ่งแวดล้อม

นายมนรัฐ ผดุงสิทธิ์ กรรมการผู้อำนวยการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด หรือ LH Fund กล่าวว่า ปี 2568 บริษัทมุ่งมั่นที่จะยกระดับมาตรฐานสู่การเป็นบริษัทหลักทรัพย์            จัดการกองทุนชั้นนำ โดยชูกองทุนเรือธงที่มีจุดเด่นด้านผลการดำเนินงาน พร้อมเน้นการลงทุนที่ยั่งยืนและยืดหยุ่นรองรับทุกสภาวะตลาด และรักษาคุณภาพของผลการดำเนินงานของกองทุนให้อยู่ในระดับสูงอย่างต่อเนื่อง           เพื่อสร้างความเชื่อมั่นและตอบโจทย์เป้าหมายทางการเงินของนักลงทุน

โดย LH Fund จะคัดสรรกองทุนที่มีผลการดำเนินงานยอดเยี่ยม (Best-in-Class) ทั้งกองทุนรูปแบบ Feeder Fund และกองทุนที่ลงทุนตรงในหุ้นต่างประเทศ พร้อมกลยุทธ์ใหม่ในการลงทุนสู่โลกยุคเศรษฐกิจใหม่ (New Economy) เพื่อเพิ่มโอกาสการเติบโตให้กับนักลงทุน และเตรียม IPO กองทุนหุ้นและกองทุนตราสารหนี้         ที่ตอบโจทย์การเปลี่ยนแปลงของโลกจากระบบเศรษฐกิจแบบโลกาภิวัตน์สู่ระบบเศรษฐกิจหลายขั้ว (Multi-polar Model) รวมทั้งเพิ่มความหลากหลายของผลิตภัณฑ์ด้วยกองทุนที่เชื่อมโยงกับดัชนีความผันผวน (Volatility Index) เพื่อตอบโจทย์นักลงทุนในทุกสถานการณ์ตลาด สำหรับกองทุนส่วนบุคคลจะขยายฐานลูกค้าด้วยการออกแบบผลิตภัณฑ์และบริการการลงทุนที่ตอบโจทย์เฉพาะราย ในส่วนของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) บริษัทได้พัฒนาระบบ Life Path อย่างต่อเนื่อง ซึ่งระบบนี้จะช่วยปรับพอร์ตการลงทุนของสมาชิกโดยอัตโนมัติตลอดระยะเวลา      การเป็นสมาชิก PVD สำหรับกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) บริษัทมีแผนเพิ่มมูลค่าทรัพย์สินผ่านการเติบโตแบบ organic และ inorganic growths และมีแผนซื้อทรัพย์สินใหม่ควบคู่กับการปรับทรัพย์สิน        ในพอร์ตเพื่อสร้างมูลค่าเพิ่มให้แก่นักลงทุนอย่างยั่งยืน

ผลการบริหารจัดการกองทุนสิ้นปี 2567 บริษัทมีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิภายใต้การบริหารจัดการ (AUM)       นับรวมกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์และทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) รวม 63,992 ล้านบาท เพิ่มขึ้นประมาณร้อยละ 15 จากปี 2566 สำหรับกองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) มีขนาดกองทุนอยู่ที่ 14,152 ล้านบาท และกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) มีขนาดกองทุนอยู่ที่ 9,641 ล้านบาท

นายกานต์ อรรถธรรมสุนทร กรรมการผู้อำนวยการ บริษัทหลักทรัพย์ แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน) หรือ (LH Securities) กล่าวว่า ภาพรวมธุรกิจหลักทรัพย์ปี 2567 เป็นปีที่ยากลำบากสำหรับธุรกิจหลักทรัพย์สะท้อนได้จากภาวะตลาดหุ้นไทยที่ผันผวนในลักษณะซึมลงอย่างต่อเนื่อง โดยดัชนีตลาดหลักทรัพย์     ปิดตลาดที่ 1,400.21 จุด ลดลงร้อยละ 1.1 ถือเป็นการปรับลดลง 2 ปีติดต่อกันเป็นครั้งแรกในรอบกว่า 2 ทศวรรษ โดยมีแรงเทขายของนักลงทุนต่างชาติเป็นตัวกดดันหลักโดยขายสุทธิถึง 1.47 แสนล้านบาท ด้วยมูลค่าการซื้อขาย    ที่มีสัดส่วนสูงถึงร้อยละ 50 ของมูลค่าการซื้อขายทั้งหมด ทั้งนี้มูลค่าการซื้อขายหลักทรัพย์เฉลี่ยต่อวันที่ 46,550           ล้านบาท ลดลงจากปีก่อนร้อยละ 13

โดยปี 2567 บริษัทได้เพิ่มบริการด้านที่ปรึกษาการลงทุน เพื่อเพิ่มรายได้ค่าธรรมเนียมการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์และที่ปรึกษาการลงทุนเพื่อทดแทนรายได้ค่านายหน้าที่ลดลง และพัฒนาช่องทางบริการโดยเชื่อมต่อกับแอปพลิเคชัน LHB YOU ของธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ เพื่อให้ลูกค้าได้รับบริการที่สะดวก และรวดเร็ว                  สำหรับผลการดำเนินงานปี 2567 มีรายได้ค่านายหน้า 101.3 ล้านบาท ลดลงร้อยละ 23.0 เมื่อเทียบกับปี 2566 หลักๆ มาจากการหดตัวลงของปริมาณการซื้อขายของตลาดหุ้นไทย ซึ่งกระทบกับรายได้ค่านายหน้าทั้งอุตสาหกรรม

 สำหรับกลยุทธ์ปี 2568 บริษัทเน้นสร้าง Passive income จากธุรกิจอื่นที่มิใช่รายได้ค่าหน้านาย เช่น รายได้ดอกเบี้ยจาก Margin Loan รายได้เงินปันผลรับ และรายได้จากค่าธรรมเนียมการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์และ  ที่ปรึกษาการลงทุน รวมถึงพัฒนาด้านระบบเทคโนโลยี เพื่อเพิ่มจำนวนลูกค้าและเพิ่มการมีส่วนร่วม (Engagement) ของลูกค้าเดิมจากบริการที่สะดวกรวดเร็วและปลอดภัย พร้อมกับการบริหารต้นทุนอย่างมีประสิทธิภาพ

LHFG Reports 2024 Performance with 7% Loan Growth,

Unveils 2025 Strategy to Expand Loan Portfolio, Strengthen LHB SME Brand,

and Drive Sustainable Growth

 

Mr. Waravoot Tocharoentanapol, President and Head of Finance and Accounting Group at LH Financial Group Public Company Limited (LHFG), stated that while Thailand’s economy continued its gradual recovery in 2024 driven by exports, tourism, and private consumption supported by government stimulus measures challenges remain. The lingering impact of COVID-19, coupled with global economic volatility, rapid technological advancements, environmental concerns, and geopolitical shifts, has required all sectors to adapt to a rapidly evolving landscape.

Despite these challenges, LH Financial Group’s financial businesses demonstrated resilience and growth. In 2024, LHFG recorded a robust 7.3% expansion, bringing total assets to THB 346.86 billion and net profit to THB 2.047 billion an impressive performance, even amidst capital market volatility affecting the securities sector.

Commitment to Sustainable Growth and Governance in 2025

Looking ahead to 2025, LHFG and its subsidiaries remain committed to providing comprehensive financial services while ensuring sustainable growth and strong corporate governance. This commitment is reflected in various prestigious recognitions, including the Excellent Corporate Governance Assessment 2024, SET ESG Ratings, ESG100 Certification, Sustainability Disclosure Recognition, and Carbon Neutral Certificate.

 

LH Bank Reports Strong 2024 Performance with 18.7% Profit Growth

Mr. Shih Jiing-Fuh, CEO and President of Land and Houses Bank Public Company Limited (LH Bank), highlighted the bank’s strong performance, achieving a net profit of THB 2.01 billion an 18.7% increase from 2023. This growth was driven by loan expansion, higher non-interest income, and stringent loan quality controls. Loans expanded by 6.6%, while the non-performing loan (NPL) ratio remained low at 2.34%, supported by prudent provisioning that resulted in an NPL coverage ratio of 214%.

A significant driver of credit expansion was LH Bank’s strategic focus on its Taiwanese corporate segment, which grew by an impressive 43% in 2024, with strong support from CTBC Bank Taiwan’s leading private bank and LHFG’s majority shareholder. Additionally, home loans saw a 12% increase.

2025 Strategy: Corporate and SME Lending, Digital Transformation, and Sustainability

For 2025, LH Bank aims to expand corporate lending in key industries, enhance trade finance and FX services to support foreign direct investment (FDI), and leverage CTBC Bank’s expertise to acquire high potential clients. The bank continues to upgrade its digital capabilities to develop innovative loan products and financial services.

In the SME sector, LH Bank will focus on financing solutions tailored to business needs while increasing brand awareness through advertising and public relations campaigns. The bank is also expanding its footprint in Thailand’s Eastern Economic Corridor (EEC), a key industrial and investment hub, with the launch of the Amata City Chonburi Business Branch in early second quarter of 2025.

For retail customers, LH Bank will continue to strengthen its position in housing loan market, introduce new deposit products including special rate deposits for wealth clients and foreign currency deposits (FCDs) and expand its customer base through strategic partnerships and marketing initiatives.

Sustainability remains a core priority, with plans to support customers in reducing greenhouse gas emissions through green loans and transition loans, in collaboration with industry partners and environmental consulting firms.

Mr. Monrat Phadungsit, President of Land and Houses Fund Management Company Limited                            (LH Fund), expressed that, in 2025, the company is obliged to raising its standards to become a leading fund management company by promoting flagship funds with outstanding performance, emphasizing sustainable and flexible investment to cater for all market conditions, and maintaining the quality of the fund's performance at a high level continuously to build confidence and address investors' financial goals.

LH Fund will select funds with excellent performance (Best-in-Class) both feeder fund and foreign investment fund along with new investment strategies in the new economy era to expand growth opportunities for investors and prepare IPOs of stock funds and fixed-income funds that respond to the world's changes from a globalized economic system to a multi-polar economic system (Multi-polar Model) including expanding product diversity with funds linked to the volatility index to meet investors' needs in all market situations. For private funds, the customer base will be expanded by designing investment products and services that fulfill specific needs. For the provident fund (PVD), the company has constantly developed the life path system, which will automatically rebalance members' investment portfolios throughout the PVD membership. For Real Estate Investment Trusts (REITs), the company has a plan to increase asset value through organic and inorganic growth and has a plan to purchase new assets coupled with asset adjustments in the portfolio to sustainably generate value added for investors.

Fund management performance at the end of 2024, the company had a net asset under management (AUM) including property funds and real estate investment trusts (REITs) totaling Baht 63.992 billion, an increase of approximately 15 percent from 2023. For private funds, the fund size is Baht 14.152 billion and the provident fund (PVD) had a fund size of Baht 9.641 billion.

Mr. Kant Athatamsuntorn, President of Land and Houses Securities Public Company Limited                         (LH Securities), announced that the overall securities business in 2024 is a challenging year for the securities business, as reflected by the Thai stock market, which has been volatile and continuously slumping. The Stock Exchange of Thailand Index closed at 1,400.21 points, down 1.1 percent, marking the first two consecutive years of declines in over two decades. Dump sales from foreign investors were the main pressure, which accounted for 50 percent of the total trading value with net sales of Baht 147 billion. The average daily trading value was Baht 46.55 billion, down 13 percent from the previous year.

In 2024, the company introduced investment advisory services to increase its income from securities underwriting fees and investment advisory to compensate for the decline in brokerage income and developed service channels by connecting to the LHB YOU application of Land and Houses Bank to provide customers with convenient and fast services. For the performance in 2024, brokerage income was Baht 101.3 million, a decrease of 23 percent compared to 2023, mainly from the contraction in trading volume of the Thai stock market, which affected brokerage income for the entire industry.

For the strategy in 2025, the company focuses on generating passive incomes from businesses other than brokerage income such as interest income from margin loan, dividend income, and income from securities underwriting fees and investment advisory and develops technology systems to acquire more customers and drive engagement of existing customers via convenient, fast and secure services, along with efficient cost management.